Kas & Likuiditas

A. Deskripsi Layanan

Matasigma menghadirkan solusi inovatif dalam pengelolaan Kas dan Likuiditas melalui layanan alihdaya yang komprehensif dan terintegrasi. Layanan ini dirancang untuk mengoptimalkan keuangan perusahaan Anda dengan mengkombinasikan implementasi perangkat lunak otomatisasi terdepan, sistem kecerdasan buatan (AI) yang cerdas, dan kemitraan strategis dengan berbagai mitra terpercaya di bidang keuangan dan teknologi.

Melalui perpaduan unik ini, kami membantu Anda mengelola hutang, piutang, dan kredit secara efisien, transparan, dan terukur. Dengan fokus pada otomatisasi proses, analisis data yang mendalam, dan dukungan jaringan kemitraan yang luas, Matasigma berkomitmen untuk membantu Anda meningkatkan arus kas, meminimalkan risiko, dan memaksimalkan profitabilitas. Kami hadir sebagai mitra strategis yang siap membawa pengelolaan keuangan perusahaan Anda ke level yang lebih tinggi.

B. Layanan Kas & Likuiditas

Layanan Kas dan Likuiditas Matasigma menawarkan solusi terintegrasi yang mencakup tiga pilar utama:

1. Manajemen Hutang:

• Otomatisasi Proses: Menyederhanakan persetujuan dan pembayaran faktur melalui alur kerja yang dapat dikonfigurasi, meningkatkan efisiensi dan mengurangi kesalahan manual.
• Negosiasi Pembayaran: Membantu Anda menegosiasikan dan menerapkan syarat pembayaran yang menguntungkan dengan pemasok, meningkatkan posisi kas Anda.
• Manajemen Diskon: Mengoptimalkan pemanfaatan diskon dan rabat untuk memaksimalkan penghematan biaya.
• Analisis Data Hutang: Memberikan wawasan mendalam untuk mengidentifikasi peluang penghematan dan meningkatkan efisiensi pengelolaan hutang.
• Portal Vendor: Memfasilitasi komunikasi dan kolaborasi yang lebih baik dengan pemasok melalui portal yang terintegrasi.

2. Manajemen Piutang:

• Otomatisasi Faktur: Mempercepat proses pembuatan dan pengiriman faktur melalui berbagai saluran, memastikan pembayaran tepat waktu.
• Pengingat Pembayaran: Menerapkan sistem pengingat pembayaran otomatis dan eskalasi penagihan yang efektif untuk meminimalkan piutang tak tertagih.
• Analisis Data Piutang: Memberikan analisis mendalam tentang pola pembayaran pelanggan untuk mengoptimalkan strategi penagihan dan meningkatkan arus kas.
• Manajemen Sengketa: Menyediakan proses yang efisien untuk menyelesaikan sengketa pembayaran dengan cepat dan memuaskan.
• Self-Service Portal: Memberdayakan pelanggan dengan portal mandiri untuk mengakses faktur dan melakukan pembayaran secara online, meningkatkan kenyamanan dan transparansi.

3. Manajemen Kredit:

• Kebijakan Kredit: Membantu Anda menetapkan kebijakan kredit yang efektif dan seimbang antara pertumbuhan penjualan dan pengendalian risiko.
• Penilaian Risiko Kredit: Memberikan analisis risiko kredit pelanggan yang komprehensif untuk pengambilan keputusan yang tepat.
• Pemantauan Batas Kredit: Memantau batas kredit secara real-time untuk mencegah risiko kredit macet.
• Manajemen Likuiditas: Mengoptimalkan posisi likuiditas harian, mingguan, dan bulanan melalui strategi cash pooling, investasi kelebihan kas, dan pengelolaan fasilitas kredit yang efektif.
• Otomatisasi: Mengotomatisasi proses sweeping dan pooling untuk efisiensi dan optimalisasi likuiditas.

C. Metodelogi Kerja

1. Analisis dan Perencanaan (Assessment & Planning):
   • Pengumpulan Data: Matasigma akan mengumpulkan data historis dan informasi yang relevan terkait hutang, piutang, dan kredit perusahaan Anda. Ini termasuk data transaksi, laporan keuangan, kebijakan yang ada, dan informasi lainnya yang diperlukan.
   • Analisis Kebutuhan: Melalui serangkaian diskusi dan workshop, Matasigma akan menganalisis kebutuhan spesifik perusahaan Anda, mengidentifikasi area yang perlu dioptimalkan, dan memahami tujuan yang ingin dicapai.
   • Pembuatan Acuan Kerja (Term of Reference - TOR): Berdasarkan hasil analisis, Matasigma akan menyusun acuan kerja yang detail dan komprehensif. TOR ini akan mencakup ruang lingkup pekerjaan, tujuan, metodologi, deliverables, jadwal pelaksanaan, dan indikator kinerja utama (KPI).
   • Perencanaan Implementasi: Matasigma akan membuat rencana implementasi yang terstruktur, termasuk pembagian tugas, alokasi sumber daya, dan strategi mitigasi risiko.
2. Pengembangan dan Konfigurasi (Development & Configuration):
   • Kustomisasi Perangkat Lunak: Jika diperlukan, Matasigma akan melakukan kustomisasi perangkat lunak otomatisasi dan sistem AI sesuai dengan kebutuhan spesifik perusahaan Anda yang tercantum dalam TOR.
   • Integrasi Sistem: Matasigma akan mengintegrasikan perangkat lunak yang digunakan dengan sistem yang sudah ada di perusahaan Anda, seperti sistem akuntansi dan ERP.
   • Pengembangan Kebijakan dan Prosedur: Matasigma akan membantu dalam mengembangkan atau menyempurnakan kebijakan dan prosedur terkait manajemen hutang, piutang, dan kredit, berdasarkan best practices dan regulasi yang berlaku.
   • Pengaturan Akses dan Keamanan: Menetapkan hak akses pengguna dan memastikan keamanan data sesuai dengan standar yang berlaku.
3. Pelaksanaan dan Implementasi (Execution & Implementation):
   • Pelatihan: Matasigma akan memberikan pelatihan kepada tim Anda tentang cara menggunakan perangkat lunak dan sistem baru, serta menjalankan kebijakan dan prosedur yang telah ditetapkan.
   • Migrasi Data: Melakukan migrasi data dari sistem lama ke sistem baru dengan hati-hati dan akurat.
   • Uji Coba (Pilot Run): Melakukan uji coba sistem dan proses baru dengan data terbatas untuk memastikan semuanya berjalan sesuai rencana.
   • Go-Live: Setelah uji coba berhasil, sistem dan proses baru akan diimplementasikan secara penuh (go-live).
   • Pemantauan dan Dukungan: Matasigma akan terus memantau kinerja sistem dan memberikan dukungan teknis serta operasional kepada tim Anda.

D. Perusahaan yang membutuhkan layanan ini

Layanan Kas dan Likuiditas Matasigma yang berfokus pada manajemen hutang, piutang, dan kredit dengan pendekatan alihdaya, otomatisasi, AI, dan kemitraan strategis ini cocok untuk berbagai jenis perusahaan, terutama yang memiliki karakteristik sebagai berikut:

A. Berdasarkan Industri:

• Manufaktur: Industri manufaktur seringkali memiliki kompleksitas dalam pengelolaan hutang dagang (bahan baku, komponen) dan piutang usaha (distributor, retailer). Layanan Matasigma dapat membantu mengoptimalkan proses, meningkatkan efisiensi, dan mengurangi risiko.
• Distribusi dan Grosir: Perusahaan di sektor ini berurusan dengan volume transaksi yang tinggi dan perputaran piutang yang cepat. Otomatisasi dan analisis data yang ditawarkan Matasigma dapat membantu mempercepat penagihan dan meningkatkan arus kas.
• Ritel: Bisnis ritel, terutama yang memiliki banyak cabang atau franchise, dapat memanfaatkan layanan ini untuk mengelola hutang kepada supplier dan piutang dari pelanggan, serta mengoptimalkan pengelolaan kas di berbagai lokasi.
• Konstruksi: Industri konstruksi seringkali memiliki siklus pembayaran yang panjang dan kompleks. Layanan Matasigma dapat membantu dalam mengelola hutang kepada subkontraktor dan supplier, serta mempercepat penagihan piutang dari klien.
• Transportasi dan Logistik: Perusahaan di sektor ini dapat memanfaatkan layanan Matasigma untuk mengelola hutang terkait bahan bakar, perawatan armada, dan biaya operasional lainnya, serta mengoptimalkan penagihan piutang dari klien.
• Jasa Keuangan: Meskipun bergerak di bidang keuangan, perusahaan seperti leasing, multifinance, dan fintech dapat memanfaatkan layanan ini untuk mengoptimalkan proses internal mereka, terutama dalam hal penagihan piutang dan manajemen risiko kredit.
• Teknologi Informasi: Perusahaan IT, terutama yang memiliki model bisnis berbasis proyek atau langganan, dapat memanfaatkan layanan Matasigma untuk mengelola piutang usaha dan memastikan kelancaran arus kas.

B. Berdasarkan Ukuran Usaha:

• Usaha Menengah (Medium Enterprise): Perusahaan menengah yang sedang berkembang dan mulai memiliki kompleksitas dalam pengelolaan keuangan akan sangat terbantu dengan layanan ini. Otomatisasi dan efisiensi yang ditawarkan dapat mendukung pertumbuhan bisnis dan meningkatkan profitabilitas.
• Usaha Besar (Large Enterprise): Perusahaan besar dengan volume transaksi yang tinggi dan struktur organisasi yang kompleks dapat memanfaatkan layanan Matasigma untuk meningkatkan kontrol, transparansi, dan efisiensi dalam pengelolaan hutang, piutang, dan kredit di seluruh departemen atau anak perusahaan.

C. Karakteristik Umum Perusahaan yang Cocok:

• Perusahaan yang memiliki volume transaksi hutang dan piutang yang cukup signifikan.
• Perusahaan yang ingin meningkatkan efisiensi dan efektivitas pengelolaan kas dan likuiditas.
• Perusahaan yang ingin mengurangi risiko kredit macet dan meningkatkan kolektibilitas piutang.
• Perusahaan yang ingin mengoptimalkan struktur permodalan dan meningkatkan profitabilitas.
• Perusahaan yang sedang mencari solusi untuk mengotomatisasi proses keuangan mereka.
• Perusahaan yang membutuhkan analisis data yang mendalam untuk pengambilan keputusan yang lebih baik.
• Perusahaan yang ingin fokus pada core business dan mengalihdayakan pengelolaan hutang, piutang, dan kredit kepada ahlinya.

E. Cara Mengaktifkan Layanan

1. Masuk Workspace dengan menggunakan login yang disediakan
2. Pilih menu layanan Smart Assistant
3. Pilih menu Layanan Penasihat Keuangan dan pilih menu Kas dan Likuiditas 
4. Kami mengidentifikasi kebutuhan klien terkait layanan Kas dan Likuiditas yang diperlukan melalui tanya jawab yang akan diberikan secara online termasuk untuk mengetahui kesiapan data yang diperlukan
5. Berdasarkan informasi yang diperoleh kami akan memberikan penawaran melalui email yang dapat diakses melalui portal untuk menyetujui harga serta syarat kondisi layanan
6. Apabila penawaran disetujui maka dilanjutkan dengan proses pelaksanaan pekerjaan